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千万以上资产配置逻辑!新竹理财解析买方投顾

  同时,新竹理财创始人吴清扬也表示出:收益目标和相应的长期资产配置战略决定之后,那么对于绝大多数人来说,真正困难的地方在于战术上对于浮动收益类产品的择时和策略选择,这个需要专业的投研团队在背后做大量工作支持。

  

千万以上资产配置逻辑!新竹理财解析买方投顾该做的事

  投资者被植入的财富管理误区:为了分散而分散,固定比例不做调整

  在创立新竹理财之前,吴清扬先生曾在上市银行北京管理部(分行级)私人银行及财富管理业务担任负责人3年,带过分行的业务团队,以及管理下属几十家支行几百人理财团队的业务线,对于投资者财富管理误区明确表示:第一,“鸡蛋不要放在一个篮子里”并不意味着分散就会风险低收益高;第二,资产配置的精髓在于投资调整。

  新竹理财创始人吴清扬站在投资者视角解析,“鸡蛋不要放在一个篮子里”,大家说得已经滚瓜烂熟了,但这不意味着越分散的资产组合效果越好风险越低,恰恰相反,越多元化的资产类型,首先也会把你的收益分散到更低的预期,同时会给你带来更多元化的风险种类,而且非常分散的投资组合会明显分散你的精力,最后你真正熟悉的资产种类也许只占你整体组合的不到一半比例,剩下的都是你并hold不住的东西,往往适得其反降低收益/增加风险。

  搞清自己的资产配置目的,适当分散即可,决不能为了分散而分散。第二,便是财富管理结构最常给投资者建立的投资误区,认为简单的30%配A,20%配B,10%配C,40%配D这种方式就叫资产配置了。新竹理财创始人吴清扬就表示:“资产配置的精髓在于基于长期战略下的各策略不断根据市场实际情况动态调整,每个市场都有超额收益和超额风险的时候,2015年明知道股市已经明显泡沫了为什么还要配股市?2016年中以后明明看到了债市已经收益率降到历史低位了,为什么还去做收益有限风险极大的债基?有些理财人员会说人无法完全预测市场,但请问最基本的价值判断能力你都不具备,你给客户提供的专业价值在哪?就是买了你的产品送桶油吗?”财富管理机构应该帮助投资者走出误区,深入研究,提前预判,进行风控管理,寻找低估值策略提供给客户,而不是盲目跟随市场热点随波逐流。

  目前,我国金融体系正在向国际成熟体系靠拢,不论是机构方还是投资者,双方都要做好准备,积极迎接变化。新竹理财就是拥抱变化的第一批先行者,以投资者的利益为导向,开发出“理财向导”服务。新竹理财相信,随着国内财富积累以及高净值客户结构的变化,越来越多的客户会意识到只有买方投顾模式才能解决家庭理财的问题,愿意为咨询和服务买单。

  (客户宣传稿件,图文均由客户提供,仅供参考)

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